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22到23年…高點跌至萬二又漲回萬七! 專家:真切感受到「股票資產配置」的重要

Riley Lea

22到23年…高點跌至萬二又漲回萬七! 專家:真切感受到「股票資產配置」的重要

臺股。 聯合報系資料照

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今天是2023年的最後一天,相較於去年底低迷的盤勢,今年後半年的強勢反彈,有乖乖待在市場裡的朋友,想必都能意氣風發地笑着跨年。

12/29收盤,大盤指數停在17930,距離歷史高點18619剩下689點。我的股票總資產雖尚未回到上次創下的新高,但距離重返榮耀也只差最後20萬,而有趣的是這兩次推升資產成長的助力卻不同。

2022年:臺積電、金融股、南亞

回顧2022年第一季,我的股票資產成長動能來自臺積電、金融股以及當年景氣正盛要配7.5元股利的南亞。當然之後誠如大家所知,大盤自年初的一萬八千點,一路跌至10月的一萬二千點,不僅帳面上獲利回吐,有些標的未實現損益甚至還到-30%的窘境。

2023年:美股ETF、高股息ETF、金融股

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2023前半年股市持續委靡不振,南亞因走向景氣低週期而導致股價大幅修正,臺積電一度跌破500元大關,現正一路起伏努力往600元的方向邁進。

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直到2023年7月拜AI相關產業飆漲所賜,帶動00878、0056價格不斷攀升,加上覆蘇的美國科技股強力反彈,我持有的00757、00916也持續創下驚人漲幅。高股息ETF、美股ETF頂替了南亞、臺積電市值萎縮的部位,使我的股票資產又重回2022年初的高峰。

這兩年的經歷,讓我真切感受到「股票資產配置」的重要。無論是投資個股還是ETF,單壓同一類股都是較具風險的做法,容易使股票總資產走向一榮俱榮,一損俱損的局面,不夠穩健。投資產業太集中不論是股利現金流,還是變賣股票獲取資本利得,都會深受景氣波動限制,容易跌深套牢、缺乏資產臨時變現的彈性。

因此,「分散」是投資股票很重要的做法,「進場分散」、「產業分散」都有助於維持我們股票總市值的穩定。

以上是我的小小總結,預祝大家新年快樂、明年股市投資繼續口袋滿滿、笑開懷!

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